Информация о клиенте
Компания работает как посредник между клиентом и страховыми компаниями: анализирует рынок, подбирает выгодные условия и экономит клиенту страховой бюджет. Для новых клиентов проводит бесплатный предстраховой аудит, а для действующих — детальный пересмотр текущих условий, персональные предложения и оптимизацию расходов.
Это компактная команда — около 20 человек. Компания находится в активной фазе роста: формируются два отдела продаж, растёт число обращений. При годовом обороте до 60 млн рублей каждый потерянный клиент и каждая упущенная заявка бьют по выручке напрямую.
Проблема на старте
«СК Страховой Брокер» рос, но внутренние процессы за ростом не успевали. Единой системы работы с клиентами не было — каждый менеджер вёл дела по-своему, а данные хранились где придётся. Обращения приходили через сайт, телефон и мессенджеры, но нигде не собирались в одном месте: история клиента могла быть размазана по почте, чату и блокноту менеджера.
Из-за этого:
Но самой болезненной точкой было продление полисов.
Страховые продукты работают ограниченный срок. Вовремя напомнить клиенту о продлении — значит сохранить выручку и не отдать его конкуренту. Этот процесс ничего и никто не контролировал: он целиком зависел от памяти и внимательности конкретного менеджера. Сотрудник забыл напомнить — клиент ушёл в другую компанию, и деньги ушли вместе с ним. Напоминать вручную по каждому клиенту становилось всё сложнее по мере роста базы.
Какие задачи стояли
Нам нужно было сделать четыре вещи:
- собрать все обращения в единой CRM, чтобы ни одна заявка не терялась;
- чётко разделить работу двух отделов продаж;
- автоматизировать контроль сроков продления полисов — напоминать о клиенте вовремя и без участия человека;
- сократить ручные действия менеджеров и дать руководству прозрачный контроль, не погружаясь каждый раз в операционку.
Почему выбрали Битрикс24 и нас
Битрикс24 закрывал все задачи сразу, без склейки из кучи сервисов: CRM для продаж, смарт-процессы для контроля полисов, автоматизация, телефония и мессенджеры — всё в одном продукте.
Решающим стал не сам продукт, а подход к работе. Мы не просто «поставили систему» — мы разобрали реальную специфику страхового бизнеса: как продлеваются полисы, кому из контактов клиента слать сообщения (руководителю, HR или бухгалтеру), как отсеивать дубли компаний по ИНН. Именно эта глубина проработки и предрешила выбор.
С чего начали
Сначала мы разобрали, как на самом деле работает компания: откуда приходят обращения, как менеджеры ведут клиентов, где и как происходит продление полисов. Только после этого спроектировали и настроили единый рабочий контур в Битрикс24.
CRM: две воронки под два отдела продаж
В CRM настроили отдельные воронки продаж для двух подразделений. Это сразу решило проблему «непонятно, кто за что отвечает»: каждый отдел работает в своей воронке, руководство видит статус каждой сделки в реальном времени.
Все обращения теперь фиксируются в карточках сделок. Звонки и переписка сохраняются в истории, сделка проходит по понятным стадиям и не теряется между отделами. Подключили телефонию и мессенджеры — входящие обращения автоматически привязываются к карточкам клиентов.
Смарт-процесс «Полисы»: контроль продления без человека
Отдельно настроили смарт-процесс «Полисы» — это карточка с данными о страховом полисе. Она создаётся автоматически, как только сделка успешно завершается в воронке.
Дальше система делает главное: отслеживает срок действия каждого полиса и заранее ставит менеджеру задачу связаться с клиентом. Никому не нужно помнить даты вручную — роботы сами напоминают о приближении срока. Вероятность «забыть клиента» из-за истёкшей страховки практически сведена к нулю.
Бизнес-процессы под специфику брокера
Два сценария пришлось настраивать под особенности страхового бизнеса.
Первый — кому отправить сообщение. К одной сделке привязано несколько человек: руководитель, HR, бухгалтер. Система собирает список прикреплённых контактов и даёт ответственному задание выбрать нужного. После выбора сообщение автоматически уходит именно этому человеку.
Второй — проверка компании по ИНН. Прежде чем создать карточку, система проверяет по полю ИНН, есть ли компания уже в базе. Если её нет — автоматически создаётся новая карточка, подтягиваются реквизиты компании и создаётся контакт по данным руководителя. Поиск реквизитов работает через приложение из каталога решений Битрикс24. Благодаря этому база остаётся чистой, а менеджеру не приходится вводить данные руками.
Роботы: рутина — на автомате
По всем воронкам и смарт-процессу настроили роботов — это готовые правила автоматических действий. Они:
- автоматически ставят задачи нужным сотрудникам;
- отправляют уведомления внутри системы;
- пишут клиентам письма и сообщения в мессенджеры по готовым шаблонам.
Так мы убрали повторяющиеся ручные действия: менеджер больше не заполняет карточки вручную и не сидит над напоминаниями — за него это делает система.
Права доступа и обучение
Настроили структуру компании и права доступа: каждый сотрудник видит только то, что нужно для его работы. И провели обучение команды — люди работают в системе с первого дня, а не разбираются методом проб.
Обработка заявки ускорилась на 40%
Главный измеримый результат — время обработки одной заявки сократилось на 40%.
Раньше менеджер вручную заполнял карточку, искал данные, отправлял напоминания и контролировал сроки. Теперь эти шаги берут на себя роботы: они ставят задачи, отправляют уведомления и пишут клиентам по готовым шаблонам. Сотрудник больше не тратит часы на операционку — освободившееся время работает на продажи и на самих клиентов.
Продление полисов больше не зависит от памяти
Процесс, который раньше был самым рискованным местом бизнеса, теперь полностью автоматизирован. Система сама отслеживает сроки действия полисов и заранее ставит менеджеру задачу связаться с клиентом. Вероятность потерять клиента из-за «забыли напомнить» сведена к минимуму. Выручка от продлений больше не завязана на внимательность конкретного сотрудника.
Ни одна заявка не теряется
Все обращения автоматически фиксируются в CRM и распределяются между менеджерами без ручного вмешательства. Работа двух отделов продаж чётко разделена по воронкам, а руководство видит статус каждой сделки в режиме реального времени. Не нужно обходить менеджеров и собирать статусы вручную.
База клиентов остаётся чистой
Автоматическая проверка компаний по ИНН не даёт плодить дубли: если компания уже в базе, карточка не создаётся повторно. Реквизиты подтягиваются сами, без участия менеджера. А единообразные коммуникации — более 10 шаблонов писем и сообщений в мессенджерах — делают общение с клиентами аккуратным и предсказуемым.
Что это дало каждому
Главное
«СК Страховой Брокер» получил не «формальную CRM», а рабочую систему продаж: заявки не теряются, полисы продлеваются на автомате, рутина сокращена, а руководство контролирует бизнес в цифрах, а не по опыту менеджеров.
Отзыв клиента
Итог
История «СК Страховой Брокер» — это пример, когда автоматизация закрывает не абстрактную задачу «внедрить CRM», а конкретную боль рынка: полис истекает, клиент уходит, выручка падает — и всё это зависит от памяти менеджера.
Результат измеримый:
- на 40% сократилось время обработки одной заявки;
- продление полисов полностью автоматизировано — систему не нужно «не забыть»;
- ни одна заявка не теряется — все обращения в одной CRM;
- 2 отдела продаж — чётко разделены по воронкам, контроль у руководства в реальном времени;
- чистая база — компании проверяются по ИНН автоматически.
Если в вашей компании такие же симптомы — обращения из «пяти мест», продления зависят от памяти сотрудников, а контролировать отделы приходится вручную, — тот же путь можно пройти у вас. Мы разберём реальные процессы, настроим систему под специфику бизнеса и уберём рутину, чтобы время команды работало на продажи.